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Finanz- und Vermögensplanung: Erfolg durch Erfahrung

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Vermögensaufbau

Über 30 Jahre Berufserfahrung im Bankgeschäft, Kontenauswahl und Geldanlage.

Mehr als 10 Jahre Erfahrung als Berater für Finanz- und Vermögensplanung.

Unabhängige und neutrale Konto- und Finanzberatung.

Philosophie

Meine Erfahrung hat mir gezeigt, dass es am wichtigsten ist eine unabhängige sowie neutrale Beratung vorzunehmen.

Besonders im Vermögensbereich ist Vertrauen das oberste Gut sowie die am längsten bleibende Währung.

Als Finanzberater sind Kompetenz und Unabhängigkeit die wichtigsten Punkte.

Was bringt es, dem Kunden ein Girokonto zu verkaufen, dass er nicht braucht oder ihn am Ende viel Geld kostet.

Genannte Unabhängigkeit gewährleisten eine zuverlässige Beratung mit neutraler Meinung.

Der Fakt das mir keine Umsatzbeteiligungen zuteilwerden untermauert mein Interesse in bestmögliche Beratung.

Leistungen

2. Meinung


Überprüfung von Anlagevorschlägen von Kreditinstituten und Finanzberatern:

ist es das, was zum Anleger "passt" (persönliche Verhältnisse, Risikoneigung, Liquiditätslevel, Kontoführung) und was er will? Erklärung und Erläuterung der Funktionsweise von Anlagen.

Oftmals werden dem Interessenten Dinge schmackhaft gemacht die nicht zu ihm passen oder die er sich aufgrund seiner Situation nicht zu eigen machen sollte.

Die zweite Meinung kann dies verhindern.

Strukturierung


von neuen Geldanlagen.

Welche Anlagen passen zu den Anlagezielen, dem persönlichen Profil, der Lebensphase und der Risikoneigung des Anlegers?

Eine Unterstützung bei dieser Auswahl sowie eine ehrliche Meinung wird die Strukturierung deutlich erleichtern und auch verbessern.

Wie Sie ihr Depot online gestalten bleibt trotz Beratung zu jedem Zeitpunkt Ihnen überlassen.

Altersversorge


Wie hoch ist der Vorsorgebedarf, gibt es eine Versorgungslücke und wie und mit welchen Anlagen kann sie geschlossen werden?

Aufgrund der aktuellen Zins- und Politsituation muss jeder sich fragen, was später einmal wird.

Diese Themen gemeinsam zu besprechen und durch zu kalkulieren ist mein Anliegen.


Immobilien


Allgemeine Beratung und Begleitung beim Kauf und Verkauf von Immobilien.

Wann ist der richtige Zeitpunkt was zu tun?

Wie kann eine Immobilie dann monetär auch in den Folgejahren genutzt werden?

Ist es eine Kapitalanlage oder Mittel zum Zweck der eigenen vier Wände.

Auch die Beratung hinsichtlich Immobilien geht auf mein Konto.

Sparringspartner


Kompetenter und vertraulicher Austausch über eigene Ideen und Vorstellungen des Anlegers.

Den Spiegel vor die eigenen Ideen gehalten zu bekommen kann die Meinung ändern oder zu einer besseren Idee führen.

Ihr Konto kann Ihnen danken, mit einem Fachmann Kontakt aufgenommen zu haben und diesen Service zu nutzen.

Konto, Vergleich und Beratung


Gezielte und interessensbekundete Beratung zur Auswahl von Girokonto, Tagesgeld oder Depot.

Welches Konto ist das richtige, worauf muss geachtet werden und was kann überhaupt miteinander verglichen werden.

Kontoführungsgebühren rücken immer weiter in den Mittelpunkt des Frustes der Bankkunden.

Bei der großen Auswahl an Banken und deren Angeboten ist nicht mehr klar welches das beste Konto ist.

Bei dieser Auswahl möchte ich Sie unterstützen und ein Stück weit die Augen für neues öffnen.

Ebenso können wir uns über alternative Anlagemöglichkeiten sowie den allgemeinen Wandel des Zahlungsverkehrs durch die Online Welt austauschen.

Für all diejenigen für die sich ein persönliches Gespräch nicht anbietet oder die nach zentralem Vergleich ein Online Konto über das Internet eröffnen möchten, bieten sich die diversen Vergleichsportale wie die Zentrale im Netz an.

Beratung

Beratung und Honorar

Es ist klar, dass Beratung auf Honorar eine zunächst kostenintensive Leistung zu sein scheint.

Um so wichtiger ist es an dieser Stelle, transparent zu handeln.

Durch Mithilfe bei der Vorbereitung lassen sich Zeit und damit Geld für Sie einsparen.

Im ersten Schritt
erhalten Sie als Anleger einen Bogen zur Erfassung der Einkünfte und des Vermögens.

Der zweite Schritt
besteht aus der Rücksendung und der telefonischen Besprechung der gegebenen Informationen. Nur auf diese Weise kann sichergestellt werden, dass die Beratung optimal auf Ihre Bedürfnisse in Sachen Konto und Anlage zugeschnitten ist. Ebenso werden konkrete Fragen direkt im Vorfeld geklärt und aufgearbeitet.

Im dritten Schritt
werden die Informationen durch mich gebündelt und der Preis für die Beratungsleistung definiert.

Im vierten und letzten Schritt
kann die verbindliche Zusage zu einer Beratung erteilt werden sowie ein Termin ausgemacht werden. Die bisher geleistete Arbeit wird nur dann in Rechnung gestellt, wenn es zu einer anschließenden umfassenden Beratung kommen wird. In der Regel folgen dann ca. 2-3 Beratung inkl. Vor und Nachbereitung. Diese Leistung schlägt sich mit Kosten in Höhe von ca. 200-300 Euro nieder. Zusätzlich kann ihr Konto mit der Kilometerpauschale von 30 Cent pro Kilometer belastet werden, insofern ein Vororttermin präferiert wird. Ein Ergebnisbericht des Gesprächs zur schriftlichen Darstellung der Beratung kostet weitere 150 Euro. Zusätzlich zu meiner Beratung haben Sie auch die Möglichkeit sich auf finanzaffinen Seiten zu informieren.

Persönliches

Ich bin im Jahr 1948 geboren und im Anschluss an meine Lehre bei einer großen deutschen Bank habe ich ein Studium der Betriebswirtschaftslehre abgeschlossen. Mittlerweile habe ich über 30 Jahre Berufserfahrung im Bereich Banking, Kontoführung und Anlageberatung. Über 20 Jahre lang habe ich Privatpersonen nach bestem Wissen und Gewissen in genannten Thematiken beraten und mich dabei nicht von Lockangeboten fehlleiten oder zu fehlerhafter Beratung hinreisen lassen. In der Gegend um Möchengladbach und Köln hatte ich ebenfalls die Chance Großkunden und Geschäftskunden zu betreuen und dabei einen Blick hinter einige Kulissen geworfen. Im Anschluss daran habe ich dann beschlossen als selbständiger Finanzberater zu agieren und habe mich dabei auf Depot und Immobilien sowie den Online Konto Bereich spezialisiert. Diese Art der Vermögensplanung bereitet mir dann die größte Freude, wenn meine Kunden zufrieden sind und sich gut beraten fühlen.

Kontaktieren Sie mich gerne